Cliente e cadastro
Dados do cliente e situação cadastral no mesmo registro da análise.
CRM de crédito
CRM de crédito para organizar clientes, análises e decisões.
O CRM de crédito do Credituz OS reúne cada cliente, as análises feitas, a política aplicada, a decisão e o motivo dela em um só funil, com responsáveis definidos e ligação direta com a cobrança da carteira.
O que é um CRM de crédito
Um CRM de crédito organiza a decisão, não só a venda. Cada cliente tem um registro com as análises feitas, o score e os sinais de risco, a política aplicada, a decisão e o motivo dela, as pendências e quem é responsável pelo próximo passo.
No Credituz OS, clientes, análises, decisões e pendências ficam em um só funil, com histórico completo e responsáveis definidos, conectados à cobrança da carteira.
O que o CRM de crédito da Credituz organiza.
Análises e sinais de risco
Score, renda estimada, parcela máxima, restrições, protestos e processos de cada consulta.
Decisão com motivo
A política da empresa é aplicada e o motivo de cada aprovação ou recusa fica registrado.
Pendências e responsáveis
Documentos, ajustes e próximos passos com dono definido, sem controles paralelos.
Histórico completo
Todas as análises e decisões do cliente ao longo do tempo, para auditoria e reanálise.
Ligação com a cobrança
O contexto da decisão segue para a régua de cobrança e para o acompanhamento da carteira.
CRM de crédito ou CRM comercial?
| CRM comercial | CRM de crédito | |
|---|---|---|
| Pergunta que responde | O cliente vai comprar? | Posso vender para esse cliente? |
| O que registra | Contatos, oportunidades e negociação | Análises, sinais de risco, política aplicada e decisão |
| Depois da venda | Normalmente sai de cena | Segue acompanhando carteira, atrasos e cobrança |
CRM de crédito e CRM Corban.
São dois CRMs diferentes dentro da Credituz, para momentos diferentes da jornada:
| CRM de crédito | CRM Corban | |
|---|---|---|
| Plano | Credituz OS | Crédito multibanco (sob consulta) |
| Organiza | Clientes, análises e decisões de crédito | Simulações, pedidos de crédito, documentos, bancos e status |
| Para quem | Empresas que decidem para quem vender a prazo, financiar ou alugar | Operações que encaminham financiamento a bancos parceiros |
Planos com CRM de crédito.
| Plano | CRM | Preço |
|---|---|---|
| Credituz OS | CRM de crédito completo, 5 análises PF ou PJ, 100 cobranças e 3 usuários; análise adicional a R$ 24,90 (PF) ou R$ 29,90 (PJ) | R$ 297/mês |
| Crédito multibanco | CRM Corban, simulação e pedido multibanco, volumes maiores | Sob consulta |
| Service | Operação de análise e cobrança feita pela Credituz | Sob medida |
Perguntas frequentes
O que é um CRM de crédito?
É um sistema para organizar a jornada de crédito de cada cliente: cadastro, análises, score, decisão, motivo da decisão, pendências, responsáveis e histórico. Diferente de um CRM comercial, ele acompanha o risco e a decisão, não só a negociação.
Qual a diferença entre CRM de crédito e CRM Corban?
O CRM de crédito faz parte do Credituz OS e organiza clientes, análises e decisões de crédito. O CRM Corban faz parte do crédito multibanco, contratado com o time comercial, e acompanha simulações, pedidos de crédito, documentos, pendências, bancos, status e contratação do financiamento.
Em quais planos o CRM de crédito está incluído?
O Credituz OS (R$ 297/mês) inclui o CRM de crédito completo, com 5 análises PF ou PJ, até 100 cobranças e até 3 usuários. O CRM Corban vem com o crédito multibanco, sob consulta com o time comercial, e o Service é sob medida.
O CRM de crédito substitui o meu CRM de vendas?
Não precisa substituir. O CRM de crédito cuida da etapa de análise e decisão e pode funcionar ao lado do CRM comercial. Integrações específicas com sistemas existentes podem ser configuradas no plano Service.
Como o CRM de crédito ajuda a reduzir a inadimplência?
Ao registrar a análise, a política aplicada e o motivo de cada decisão, a empresa aprova com critério consistente e leva esse contexto para a régua de cobrança, acompanhando quem pagou e quem atrasou na mesma visão.
Preciso fazer a análise de crédito pela Credituz para usar o CRM?
O CRM foi desenhado para receber as análises feitas no Credituz OS, que já incluem score, renda estimada, restrições, protestos e processos conforme a disponibilidade das fontes, e aplicar a política da empresa sobre elas.
Leve essa etapa para dentro da Credituz.
Análise, CRM, cobrança e recebíveis no mesmo sistema, ou operados pela Credituz no plano Service.
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